Dnes je to na den přesně 10 let, co jsme poprvé otevřeli naši brněnskou kancelář na Malinovského náměstí 4! Od té doby na stejném místě setrváváme neustále a 10 let máme „otevřené dveře“ ve 4. patře Paláce Morava (hned naproti Mahenovu divadlu 😉). Je to krásné jubileum a já z něj mám skutečně radost. Naše zázemí už totiž 10 let umožňuje poskytovat služby každému, kdo nás osloví, hned v centru Brna. Takže je to strategická poloha, která je velmi snadno dostupná. Pojďme se společně opět ohlédnout za dalším uplynulým rokem.

Volba umístění naší kanceláře byla před 10 lety spíše náhodná – bylo to poslední místo, které jsme navštívili po tom, co nás nezaujalo žádné jiné, a navíc jsme si upoutávky na pronájem kanceláří všimli spíš díky štěstí, když jsme jeli kolem. Věřit na osud, tak napíši, že to byl osud 😊.

Budova je to sice stará a má své mouchy, ale to nám nevadí. Sice si v ní v létě připadáme jako v Karibiku, protože ty metrové zdi spolehlivě fungují jako pec, když kancelář vyhřeje Slunce, ale to se dá těch pár měsíců v roce přežít – navíc konečně máme nová okna (klimatizace nepřichází v úvahu, protože z té by památkářům praskla žilka – už jen s těmi okny byl problém 😊). Hlavní prostě je, že to k nám mají lidé blízko a nemusíme se setkávat v kavárnách (což jsem na začátku své praxe nemohl vystát 😊).

Když přemýšlím, co psát zrovna k tomuto výročí, tak mě napadne jedno slůvko – stabilita. Stabilně setrváváme na stejné adrese, ale hlavně stabilně děláme to, s čím jsme začali – poskytujeme především poradenství (počet těch analýz, které jsme zpracovali, se pomalu blíží tisícovce…), a to komplexní poradenství. Nikdy nebylo naším záměrem úzce se profilovat, naopak, chtěli jsme tu být pro každého, ať už je jeho potřeba jakákoliv: Chcete pojistit? Umíme. Chcete zafinancovat koupi nemovitost? Umíme. Chcete někam uložit své volné finance? Umíme. Chcete vyřešit nějakou potřebu, která nespadá do naší odbornosti? Propojíme s ověřeným odborníkem.

Ovšem to hlavní, proč jsem přesvědčen, že se u nás dá mluvit o skutečném poradenství, a nikoliv jen o „bouchání produktů“, je služba, kterou jsme zavedli před pár lety, a kterou nazýváme Aktivní správa. To je právě služba, která je postavena čistě na poradenství. Služba, za kterou si nás lidé platí – a kdo platí, ten rozhoduje. V tu chvíli má pak člověk jistotu, že budeme hájit jeho zájmy, ne zájmy konkrétního producenta (pojišťovna, banka, investiční společnost), od které někdo prodává produkty.

Problém totiž je, že aby se finančnímu zprostředkovateli jeho klient „vyplatil“, tak mu prostě musí neustále prodávat nové a nové produkty. Ideálně takové, za které má co největší provizi. Tohle nám nikdy nedávalo smysl a chtěli jsme k tomu přistupovat jinak, proto vznikla Aktivní správa.

Ale úplně bez produktů to nejde – když chcete koupit dům, tak pravděpodobně budete potřebovat produkt – hypotéku a jen rada vám ten dům nezafinancuje. Když si koupíte auto, tak ho budete potřebovat pojistit – produkt. A když budete chtít ochránit rodinu, kdyby se vám nedej Bože v tom autě něco stalo, tak potřebujete životní pojištění, zase produkt…

A sice můžeme člověka s analýzou poslat do banky nebo pojišťovny, aby mu tam produkt podle té analýzy udělali (a taky jsme to už mockrát udělali – např. když jsme v rámci analýzy doporučovali protiinflační dluhopisy Republiky), ale toto bohužel málokdy funguje, protože v té bance či pojišťovně se snaží často prodat i další produkty :-/

Proto pochopitelně umíme a děláme produkty – licenci máme na všechny možné segmenty, takže k tomu máme i patřičná oprávnění a využíváme je všechny. Však se na to pojďme podívat. Jak už bývá zvykem v tomto článku, tak nesmí chybět i shrnutí zprostředkovaných produktů za další uplynulý rok.

Klasicky začnu hypotékami. Za předchozích 12 měsíců jsme řešili hypotéky v celkovém objemu téměř 37mil. – to je víc jak dvojnásobek výsledku, kterého jsme dosáhli v rámci loňského článku. Hypotéky začínají ožívat – sazby klesají nebo si na ně lidi prostě jen zvykli 😊.

V rámci investic máme aktuálně ve správě téměř 38mil., což je o 25 % víc než loni. Investicemi jsme se totiž začali výrazně zabývat právě v době nárůstu úrokových sazeb, kdy o hypotéky nebyl moc zájem a my tak měli možnost věnovat mnohem více energie právě tomuto segmentu, v čemž setrváváme dodnes.

Ovšem to, v čem si myslím, že jsme nejsilnější, tak je pojištění. Hlavně asi proto, že s tím já osobně mám úplně nejdelší zkušenosti (letos na podzim už se budu moct opřít o celých 20 let zkušeností). Loni jsme měli poměr investice vs. pojištění cca 50:50, letos je to velmi podobné 46:54 (ve prospěch pojištění), což je zanedbatelný rozdíl a je to stále v podstatě půl na půl. Stejně tak je u nás stabilní i poměr životního vs. neživotního pojištění – letos 30:70 (loni to bylo 38:62).

To, co je ovšem třeba zmínit, a co do jisté míry opět potvrzuje naši stabilitu, tak je naše stále trvající členství v Asociaci finančních poradců, ČR, což nám přináší další zkušenosti a znalosti od téměř stovky dalších poradců z celé naší republiky. A my díky tomu můžeme poskytovat mnohem erudovanější službu, než jaké bychom byli schopni, být sami.

Nezapomenu letos ani na rekapitulaci toho, s jakými dalšími odborníky spolupracujeme a se kterými jsme schopni vás propojit, v případě potřeby (zvlášť když jsem to zmínil v článku výše):

- Právní služby
- Realitní služby
- Kontrolu nemovitostí
- Energie
- Oddlužení
- Poúrazovou péči, při závažném úrazu

A to je už pro letošek vážně všechno. I tak je článek dlouhý jako písnička, ale když už má naše kancelář těch 10 let, tak si něco delšího zaslouží 😉.

Pokud se sami chcete přesvědčit o tom, že to, co jsem napsal je pravda, tak se na nás neváhejte obrátit, stačí využít např. kontaktní formulář na webu ZDE >>>